איך לייבא עסקאות מבלינק ליומן מסחר
מדריך · עודכן · עידו חן ואלון פוקראס
בקצרה
כדי לייבא עסקאות מבלינק ליומן המסחר DIYUK מעלים את דוח "מצב חשבון" בפורמט PDF, גם אם הוא מוגן בסיסמה. היומן קורא מהדוח את התנועות ואת היתרות, מחשב עלות בסיס לפי FIFO, ובונה ממנו עסקאות סגורות ופוזיציות פתוחות. בלינק מפיקים דוח לכל חצי שנה, ולכן כדאי להעלות את כל הדוחות מאז פתיחת החשבון.
מה צריך
- חשבון בבלינק עם מניות או קרנות אמריקאיות.
- דוחות "מצב חשבון" מבלינק בקובצי PDF. בלינק מפיקים דוח לכל חצי שנה: אחד לינואר עד יוני, ואחד ליולי עד דצמבר.
- חשבון ב-DIYUK במסלול Plus או Pro, שכוללים ייבוא מברוקר. אפשר להכיר את היומן שבועיים בחינם.
שלושה שלבים
- מורידים מבלינק את דוחות "מצב חשבון". את כולם, מאז פתיחת החשבון. דוח אחד מספיק כדי להתחיל, אבל רק ההיסטוריה המלאה נותנת עלות בסיס נכונה.
- נכנסים ליומן ובוחרים "ייבוא עסקאות" ואז בלינק. אפשר לבחור כמה קבצים בבת אחת.
- קוראים את הסיכום. אחרי הייבוא מוצג לפי כל נייר מה נוסף, מה עודכן ומה נסגר. אם הדוח עומד לדרוס תיקון ידני שעשית או תיעוד שכתבת, היומן עוצר ומבקש אישור לפני שמשהו נשמר.
העסקאות הסגורות נכנסות ליומן ולסטטיסטיקות, והפוזיציות הפתוחות לעסקאות הפעילות.
מה היומן עושה עם הדוח
בדוח "מצב חשבון" של בלינק יש שתי טבלאות. פירוט התנועות הוא מה שעשית, כל קנייה ומכירה. פירוט היתרות הוא מה שמוחזק ביום הדוח. DIYUK בונה את העסקאות הסגורות מהתנועות, ולכן מופיעים בו גם ניירות שכבר לא בתיק. את הפוזיציות הפתוחות הוא לוקח מטבלת היתרות, ואת מחיר הכניסה שלהן מהקניות שעוד לא נמכרו.
עלות הבסיס מחושבת מכל הדוחות יחד ולא מדוח בודד. מכירה בדוח מאוחר יכולה להתאים לקנייה שמופיעה רק בדוח מוקדם, ובלי הדוח המוקדם היומן לא יודע במה קנית. דוחות שחופפים זה לזה לא נספרים פעמיים: תנועה שמופיעה בשני דוחות נשמרת פעם אחת.
בין דוח לדוח
הדוח הבא של בלינק יוצא רק בסוף החצי. עד אז קניות ומכירות חדשות לא מופיעות ב-DIYUK, והמסך אומר את זה בגלוי: ליד כל פוזיציה כתוב לפי איזה דוח היא, ומתי צפוי הדוח הבא. בינתיים אפשר לעדכן ידנית:
- כמות: קנייה נוספת או מכירה חלקית. המחיר הממוצע והמזומן מתעדכנים איתה.
- עריכה: תיקון המחיר הממוצע והכמות לפי מה שבלינק מציגים.
כשהדוח הבא מגיע ומועלה, הוא קובע: הכמויות והמחירים מתעדכנים לפיו.
למה המחיר הממוצע שונה ממה שבלינק מציגים
בלינק מציגים מחיר קנייה ממוצע. DIYUK מחשב לפי FIFO, כלומר מה שנקנה ראשון נמכר ראשון. FIFO היא גם השיטה המקובלת בדיווח מס, אבל רווח הון לצורכי מס מחושב בשקלים לפי השער היציג של כל יום, ולכן המספר ביומן אינו תחליף לטופס 867 או לרואה חשבון. שתי השיטות תקינות, וההפרש ביניהן מתקזז בין הרווח הממומש ללא ממומש. אם חשוב לך שהמספר יהיה זהה לבלינק, אפשר לתקן אותו ידנית.
מגבלות שכדאי להכיר
- DIYUK לא מתחבר לחשבון שלך בבלינק. הוא קורא רק את הקובץ שהעלית, ולא שולח שום פקודה.
- אין להעלות לאותו משתמש דוחות של שני חשבונות בלינק שונים. היומן מניח שכל הדוחות של בלינק הם של אותו חשבון.
- בדוחות של בלינק מופיעות מניות וקרנות אמריקאיות בלבד.
מדריכים לברוקרים נוספים: ColmexPro, Interactive Brokers, Bybit ו-Binance.
רוצים לראות מה עוד DIYUK עושה? יומן מסחר בעברית.
שאלות נפוצות
אפשר להעלות רק את הדוח האחרון?
כן. DIYUK ייבא את הפוזיציות הפתוחות ואת התנועות של אותו חצי שנה. אבל מכירה של מניה שנקנתה לפני תקופת הדוח לא תקבל מחיר כניסה, והסיכום יציג אותה בנפרד. העלאה של הדוחות הקודמים משלימה אותה.
מה קורה אם מעלים את אותו דוח פעמיים?
העלאה חוזרת של אותו דוח לא משנה את היומן: תנועות שכבר נשמרו ב-DIYUK לא נוספות שוב, והעסקאות לא מוכפלות.
אפשר למחוק ייבוא?
כן. לפני המחיקה מוצג מה ישתנה: אילו עסקאות יימחקו, מה יחושב מחדש, ומה יקרה למזומן.
פותחים יומן בחינם ומעלים את הדוח הראשון
DIYUK הוא יומן עצמאי ואינו קשור לבלינק. שם הברוקר מופיע לזיהוי בלבד. המידע כאן אינו ייעוץ השקעות או ייעוץ מס.